1. Vortrag zum Thema ‚Clever vererben‘ im Kolpinghaus Rottenburg
Das Vortragsprogramm der Kolpingsfamilie Rottenburg e.V. startete mit einem immer aktuellen und immer relevanten Thema: Wie gehe ich vor, um meinen Besitz möglichst reibungsfrei zu vererben? In Zusammenarbeit mit der Katholischen Erwachsenenbildung des Landkreises Tübingen bietet die Kolpingsfamilie eine Reihe von zwei Vorträgen zu diesem Thema an. Der erste fand am Montag, dem 8.Oktober im Kolpinghaus statt, als Referentinnen konnten die Rechtsanwältin Christine Haaser und die Steuerberaterin Viktoria Gölz gewonnen werden, zwei ausgewiesene Expertinnen auf dem Gebiet.
Der Gesetzgeber bietet neben dem klassischen Testament vielfältige Möglichkeiten, erbrechtliche Angelegenheiten zu Lebzeiten und für den Todesfall geschickt zu regeln. Um das Familien-Vermögen möglichst zu erhalten, ist es ratsam, sich bereits zu Lebzeiten mit dem Thema auseinander zu setzen. Denn einerseits kann durch eine geschickte Gestaltung und Steuerplanung im Voraus oft viel Geld gespart werden, andererseits hilft oftmals eine Abstimmung des letzten Willens gemeinsam mit den Erben dabei, Erbschaftstreitereien und Zerwürfnisse in Familien zu vermeiden.
Der Vortrag griff einige klassichen Themen beispielhaft auf: z.B.: Wie gehe ich vor, wenn ich mein Eigenheim vererbe, um die erbschaftssteuerlichen Abzüge möglichst gering zu halten? Wann ist es sinnvoll, vorab Teile des Vermögens an die zukünftigen Erben zu verschenken? Der Gesetzgeber sieht genügend Spielräume vor, die, intelligent genutzt, die Steuerlast verringern können, gerade auch für mittelständige, familiengeführte Unternehmen.
Unabhängig von der Frage der Besteuerung gibt es aber auch genügend Fallstricke beim Vererben an sich. Der Gesetzgeber sieht zwar eine Erbfolge vor,andere Formen der Partnerschaft wie z.B. Patchworkfamilien sind aber nicht vorgesehen, so dass es dort auf jeden Fall zu Unsicherheiten kommen kann. Ein Testament zu verfassen oder einen Erbvertrag zu schließen sind auf jeden Fall Lösungen, doch muss man auch dort einige Dinge berücksichtigen, wie z.B. Pflichtanteile.
Es lohnt sich jedoch in jedem Fall, gerade auch bei größeren Vermögenswerten bzw., wenn komplizierte Familienverhältnisse vorliegen, fachmännische Hilfe in Anspruch zu nehmen, da es durchaus juristische und steuerliche Fallstricke gibt, die es zu vermeiden gilt.
Der hochinformative, lebendige Vortrag kam bei den zahlreichen Zuhörern – davon gut die Hälfte Nicht-Kolpingmitglieder – sehr gut an. Die Fortsetzung des Themas findet am 22. Oktober 2018, wieder um 19.30 im Kolpinghaus Rottenburg statt. Hierbei wird der Schwerpunkt auf Vollmachten liegen.
Prof. Dr. Augustin Speyer, Schriftführer der Kolpingfamilie Rottenburg e.V.
